Осенью прошлого года руководство одного из банков Константиновки обратилось за помощью в горотдел милиции. Сотрудникам ОГСБЭП предстояло проверить заемщика по одному из невыплачиваемых кредитов. Но в ходе следствия недобросовестные заемщики дали показания и по другим делам, связанным с невозвратами банковских займов.
Как выяснилось, исполнителем и организатором не совсем законных операций была 50-летняя жительница Константиновки, которая в паре со своей сестрой, выступившей поручителем по кредиту, обратилась за займом в один из банков. Для получения суммы в 5000 гривен женщинам, зарплата которых была невысокой (обе работники бюджетной структуры), пришлось подделать свои справки о доходах, чтобы приблизить их к необходимому уровню, а также заложить несуществующее имущество. Сотрудник банка, по каким-то причинам, поверив на слово законопослушным заемщицам, без дополнительной проверки принял предоставленные справки о доходах и без выезда на место составил акты проверки наличия и оценочной стоимости залогового имущества, после чего женщины беспрепятственно смогли получить заявленную сумму кредита.
А уже через некоторое время был организован ряд займов по заведомо фиктивным документам на имя родственников и знакомых злоумышленниц. Имея на своем счету непогашенный займ, женщины тем же способом получили кредиты на подставных лиц. Являясь людьми не осведомленными в правилах осуществления банковских операций, они, слепо верившие в то, что порядочные женщины будут добросовестно выполнять взятые на себя обязательства, не задавая лишних вопросов, подписывали необходимые документы, под которые предприимчивые злоумышленницы получали очередные суммы.
Когда работники следственного отдела начали раскручивать клубок данной истории, то перед ними всплыла неприглядная картина: с подобными вопросами различные константиновские банки часто обращаются в органы милиции, но такого количества эпизодов (а в ходе следствия было выявлено около 30 фактов правонарушений) они еще не видели.
В ходе следственных мероприятий было установлено, что в деле фигурировало 5 человек. Двое из них занимались изготовлением поддельных документов. Во всех 10 договорах займа были использованы «липовые» справки о доходах, одни были выданы теми предприятиями, на которых кредитующееся лицо или его поручитель никогда не работали, доходы в других были неоправданно завышены. Еще двое человек неоднократно использовали их для получения кредитов, а сотрудник банка закрывал глаза на отсутствие имущества, которое, якобы, должно было гарантировать выплаты по кредитам. По словам сотрудников следственного отдела Константиновского ГОВД, в данном деле есть некоторые положительные стороны: всю вину в совершенных правонарушениях организаторы взяли на себя и в своих показаниях указали, что люди, по документам которых оформлялось большинство кредитов, никакого отношения к их расходованию или невозврату не имеют, а потому и по делу они проходили исключительно как свидетели. Однако были случаи, когда злоумышленники в последний момент шли на попятную и попросту подставляли доверчивых поручителей, либо тех, кто соглашался взять на себя чужие кредиты. Возможно, этого не случилось потому, что цель, ради которой совершались указанные правонарушения, была действительно важной. Как показали подозреваемые, необходимость получения таких больших сумм была вызвана дорогостоящим лечением больной одинокой матери, а так как женщинам неоткуда было взять такую большую сумму, то они решили прибегнуть к самому распространенному на сегодняшний день источнику их получения – кредиту. Однако, как видно, не рассчитали свою платежеспособность и попали таки в поле зрения правоохранителей.
На сегодняшний день семь толстых томов «кредитного дела» находятся на рассмотрении в Константиновском горрайонном суде. Однако, ввиду того, что сроки действия по кредитным договорам не истекли и еще могут быть выплачены, подозреваемым не будет вменяться мошенничество. По отношению к четверым фигурантам выдвинуто обвинение по ст.358 ч. 1, ч. 3 (подделка и использование документов, совершенные повторно), по отношению к сотруднику банка предъявлено обвинение по ст. 366 УК Украины (использование заведомо подложных документов должностным лицом).
Как выяснилось, исполнителем и организатором не совсем законных операций была 50-летняя жительница Константиновки, которая в паре со своей сестрой, выступившей поручителем по кредиту, обратилась за займом в один из банков. Для получения суммы в 5000 гривен женщинам, зарплата которых была невысокой (обе работники бюджетной структуры), пришлось подделать свои справки о доходах, чтобы приблизить их к необходимому уровню, а также заложить несуществующее имущество. Сотрудник банка, по каким-то причинам, поверив на слово законопослушным заемщицам, без дополнительной проверки принял предоставленные справки о доходах и без выезда на место составил акты проверки наличия и оценочной стоимости залогового имущества, после чего женщины беспрепятственно смогли получить заявленную сумму кредита.
А уже через некоторое время был организован ряд займов по заведомо фиктивным документам на имя родственников и знакомых злоумышленниц. Имея на своем счету непогашенный займ, женщины тем же способом получили кредиты на подставных лиц. Являясь людьми не осведомленными в правилах осуществления банковских операций, они, слепо верившие в то, что порядочные женщины будут добросовестно выполнять взятые на себя обязательства, не задавая лишних вопросов, подписывали необходимые документы, под которые предприимчивые злоумышленницы получали очередные суммы.
Когда работники следственного отдела начали раскручивать клубок данной истории, то перед ними всплыла неприглядная картина: с подобными вопросами различные константиновские банки часто обращаются в органы милиции, но такого количества эпизодов (а в ходе следствия было выявлено около 30 фактов правонарушений) они еще не видели.
В ходе следственных мероприятий было установлено, что в деле фигурировало 5 человек. Двое из них занимались изготовлением поддельных документов. Во всех 10 договорах займа были использованы «липовые» справки о доходах, одни были выданы теми предприятиями, на которых кредитующееся лицо или его поручитель никогда не работали, доходы в других были неоправданно завышены. Еще двое человек неоднократно использовали их для получения кредитов, а сотрудник банка закрывал глаза на отсутствие имущества, которое, якобы, должно было гарантировать выплаты по кредитам. По словам сотрудников следственного отдела Константиновского ГОВД, в данном деле есть некоторые положительные стороны: всю вину в совершенных правонарушениях организаторы взяли на себя и в своих показаниях указали, что люди, по документам которых оформлялось большинство кредитов, никакого отношения к их расходованию или невозврату не имеют, а потому и по делу они проходили исключительно как свидетели. Однако были случаи, когда злоумышленники в последний момент шли на попятную и попросту подставляли доверчивых поручителей, либо тех, кто соглашался взять на себя чужие кредиты. Возможно, этого не случилось потому, что цель, ради которой совершались указанные правонарушения, была действительно важной. Как показали подозреваемые, необходимость получения таких больших сумм была вызвана дорогостоящим лечением больной одинокой матери, а так как женщинам неоткуда было взять такую большую сумму, то они решили прибегнуть к самому распространенному на сегодняшний день источнику их получения – кредиту. Однако, как видно, не рассчитали свою платежеспособность и попали таки в поле зрения правоохранителей.
На сегодняшний день семь толстых томов «кредитного дела» находятся на рассмотрении в Константиновском горрайонном суде. Однако, ввиду того, что сроки действия по кредитным договорам не истекли и еще могут быть выплачены, подозреваемым не будет вменяться мошенничество. По отношению к четверым фигурантам выдвинуто обвинение по ст.358 ч. 1, ч. 3 (подделка и использование документов, совершенные повторно), по отношению к сотруднику банка предъявлено обвинение по ст. 366 УК Украины (использование заведомо подложных документов должностным лицом).
О.Окунева, по материалам, предоставленным
зам. нач. следственного отдела константиновского ГО УМВД В.Галь.
зам. нач. следственного отдела константиновского ГО УМВД В.Галь.
